存在监管问题？国金融业监管局重罚Robinhood 7000万美元

这是美国金融业监管局有史以来开出的最大罚单，也因此说明了Robinhood违规的严重性。

FINRA发现，Robinhood自2016年以来一直“不小心地传达虚假和误导性讯息”，向投资者提供虚假或误导性信息，从而伤害投资者。而这次FINRA对Robinhood的处罚主要针对2020年3月发生的大规模系统故障及其期权交易程序。

当时Robinhood的交易平台遭遇一系列中断，导致无法执行客户订单，FINRA表示，这个系统中断导致个人客户损失数万美元。

今年4月， Robinhood又遇到服务中断问题，仍然是该经纪公司的一个问题。5月份加密市场崩盘时，Robinhood设法保持网络畅通，而包括币安、Kraken、Gemini 、 Coinbase都当机，因此， Robinhood借此表示，公司系统已达到有效改善。

FINRA报告中提到了寻短见的年轻用户Alex Kearns。2020年6月他因为系统造成的错误讯息，导致以为自己投资亏损75万美元，因而走上绝路。Alex Kearns的父母决定提告，指控Robinhood虽声称是为小人物挺身，并使金融民主化，但他们实际上的目标族群都是年轻且缺乏经验的客户，促使他们从事有风险的交易行为。

因此，FINRA责令Robinhood分别就5,700万美元罚款与支付1,260万美元(加上利息)赔偿数千名受害客户。

Robinhood不承认也不否认FINRA指控，但同意接受罚款。

Robinhood表示，公司已采取大量补救措施来解决FINRA的指控，交易平台也已提高稳定性，并且加强对期权交易的监管，并声称：我们很高兴将此事抛诸脑后，并期待继续关注我们的客户并为所有人实现金融民主化。

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史上第二贵NFT：Beeple首件虚实整合 2900万美元佳士得成交

今年3月，数字艺术家Beeple的NFT作品《EVERYDAYS:THE FIRST 5000 DAYS》，在佳士得以美金6,935万天价成交，掀起了虚拟货币、NFT艺术颠覆拍卖市场的浪潮。

昨(10)日，Beeple又为艺术市场带来新的震撼，其首项结合实体和数字两种形式的创作《HUMAN ONE》在佳士得以6,103枚ETH(约合2898.5万美元)的价格成交，为CryptoArt.Ai网站统计的史上第二贵NFT作品。

《HUMAN ONE》是一个由高解析度LED屏幕制成的7英尺高的盒子，不停循环播放着一个人穿着类似宇航员的衣服穿过各种风格背景的影像，作品同时也附有NFT代币。

其底部还带有一个旋转底座，可以向观众展示不同的角度。

《HUMAN ONE》创作灵感

据佳士得专访，论及《人类一号》的创作灵感时，Beeple说明：一切始于今年夏天。我们的工作室里有多部设有滚轮的电视，我们当时把电视推来推去，组成不同的形状和图案，然后我想：不如将它们组成一个正方体。于是我们马上动手，效果令人意想不到。我们立即意识到这个屏幕组合仿佛是一幅充满力量的画布，画面上任何图像看起来都很棒。

Beeple也在访问中坦言：我以前不会有足够的资金创作类似《HUMAN ONE》的作品，亦从来没想过创作这种作品，因为它在很大程度上并非真实存在，而我认为这正是NFT最令人兴奋的地方。

“仿佛通过这项技术、这种浪潮，能够孕育出真正的全新作品。”

包办史上最贵的NFT前两名

目前在拍卖市场上所售出的最高售价前两名都由Beeple抢下了，3月份，他通过佳士得(Christie’s)拍卖的NFT创作《Everydays–The First 5000 Days》，以6,935万美元结标，是目前NFT拍卖价格最贵的第一名。

Beeple在之后的访问中告诉《纽约客》，他想用这笔NFT收入来制作更大规模的新作品，可能是实体装置艺术、互动式科技，总之会是更多前所未见的东西。

如今，《HUMAN ONE》或许就是他未来创作的新方向，但他也坦言自己并非纯粹的加密主义者，只是热衷于数字艺术创作：如果NFT市场的一切明天突然爆掉了，我还是会继续从事数字艺术创作。

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2021年起，狗狗币价格持续飙升，涨逾110倍，市值一度超过800亿美元。

加密货币商业银行Galaxy Digital创始人迈克尔·诺沃格拉茨(Michael Novogratz)表示，狗狗币的支持群体主要是Z世代和千禧一代的年轻投资者，这些投资者将加密货币市场推到了狂热的程度，而马斯克无疑是其中的助力因素之一。

此外，诺沃格拉茨还认为，加密货币市场并没有出现泡沫，只是某些加密币种的涨势过于疯狂而已。

狗狗币的价格既然能上涨，也同样可以下跌。并且狗狗币缺少机构支持，只是散户的疯狂投资行为，其生态系统并没有发展空间。因此，投资狗狗币是十分危险的。

币圈大佬：狗狗币没有发展空间 投资需谨慎。点击视频，一看究竟！

美国国税局（IRS）表示：Telegram上存在众多非法加密货币交易

美国国税局(IRS)网络犯罪部门的特殊干员Chirs Janczewski接受外媒《Decrypt》采访时表示，Telegram上存在众多非法资金，犯罪者们用加密货币交易来降低被执法机构追踪的可能， Janczewski表示IRS正密切追踪这些交易、誓要弥平不法行为。

Telegram是一款通讯软件，由俄国人Pavel Durov创办，并以力抗俄罗斯政府打压闻名，在资安及隐私领域有一定地位。然而其最大的特色是把双面刃，Telegram的隐私通讯经常被执法单位指控增加追踪难度，结合加密货币迥异于传统金融的隐私特性，被犯罪者拿来作为利用工具。

上周，IRS专员Charles Rettig才以之前IRS因追踪非法加密货币资金而成功破获大型儿童色情网站为例，向国会要求明确授权监管加密货币并更密切地监控、收集交易数据。Charles Rettig表示，P2P交易比起币安、Coinbase等大型加密货币交易所更具威胁性，部分交易者借自己国家KYC规定较宽松的优势，通过加密货币交易所转移非法资金，再一批一批的兑换为法币。

Charles Rettig进一步举例，去年有人帮北韩政府洗了1.055亿美元的赃款，这些资金通过美国交易所洗出，并借对应银行账户转成法币使用：“他们可以轻松存取当地传统金融服务，避开美国交易所应面临的可能监管。”

OTC交易盛行，IRS编预算加紧审查

加密货币场外交易(OTC)目前在Telegram上盛行，如果知道门路去接触这些团体就很容易进行OTC。《Decrypt》 实测指出，短短几分钟内就得到了购买150,000美元加密货币的的交易报价。不过利用Telegram群组进行OTC者不见得是犯罪、洗钱用途，重视隐私或寻求更好的交易价格的人大有所在。

根据IRS 2022财政年度的预算报告，在132亿美元的总预算中，将编列3,230万美元给国税局刑事调查科(IRS-CI)招聘专业承包商，强化IRS在加密货币及区块链分析上作业能力。

报告显示，IRS-CI打算建立一套完整的加密货币和区块链分析工具，这项计划目前已经启动。

也有人称加密货币有助资金追踪

IRS的论点并非唯一的声音，前美国中央情报局(CIA)主任麦可·莫瑞尔(Michael Morell)提出另一个观点，表示比特币是监控的恩赐(Boon for surveillance)、且甚至比传统银行来得更干净：“区块链技术很强大且公开透明，但政府没有充分利用其来识别非法活动。”

莫瑞尔表示，加密货币所有的交易都存放在区块链上的账本中，相较传统银行系统中变化多端的藏匿方式，非法资金在区块链上可谓无所遁形。一旦使用加密货币，全世界都可以是见证人，因此比特币是监控的恩赐。

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数字货币钱包5大常用名词解释：地址、密码、私钥、助记词、key store

数字货币的钱包，共有5个常用名词：

地址、密码、私钥、助记词、key store。

网上看到一个对比，很形象，可以用来加强理解：

地址=银行卡卡号

密码=银行卡密码

keystore=银行卡

助记词=私钥=银行卡 + 银行卡密码

Keystore + 密码=银行卡 + 银行卡密码

当然并不是完全一致的，仅用来加强理解，接下来会一一讲解。

1、地址

地址是一串字符串，作用是用来转账，可以简单理解为银行卡号(实在找不到一个更合适的对比对象)，以加深理解。

地址是对应到数字货币的，也就是说不同的数字货币地址也不相同，例如eos和btc的地址并不一样。

地址信息可以对外随意公开，没有任何风险。

钱包地址和银行卡号也有不同：

和密码的对应关系不同。

银行卡号和密码是对应关系，知道卡号就可以尝试破解密码，破解后存在风险。

例如比较经典的诈骗案例，破解网银密码，然后将钱转入账户内的理财账户，让账户所有人以为自己资金被盗，从而按照某人的指示做事。

而钱包地址和密码没有对应关系，通过钱包地址，不存在任何资产的隐患，因此可以放心公开钱包地址

地址不同。

对于钱包来说，不同币种的地址不同，相同币种在不同平台的地址也不相同。

对于银行卡来说，你在相同银行的卡号可以是相同的。

所以，数字货币你会有很多钱包地址，稍微有点痛苦。尽管有部分平台把地址统一了，但大体上还是不同的。

开放程度不同。

通过钱包地址，可以查询到你的钱包余额和交易记录，更开放。

看起来好像很危险，不过通过地址无法做任何操作，更不知道是谁的账户，因此实际上并没有任何风险。

只通过银行卡号则没有办法查询到这些信息。

2、私钥、助记词

这两个放在一起更容易理解，都是直接关系到账户安全的最私密信息。

助记词=私钥=银行卡 + 密码

助记词=用人类语言描述的私钥

这两者都是最高权限，任何人拿到，就可以直接转走你钱包里的一切财产，就像拿着你的银行卡和密码直接去atm取钱一样。

举个形象的例子：

私钥：x12Nedx3edsrEdfh

助记词：love can play games tomorrow money

看到没有，私钥完全没有意义，而助记词则是由一个个单词组成，虽然意义也不大，但记忆难度小了很多，且不容易错。

3、key store、密码

这两者为何放在一起?

因为对于数字货币的钱包来说，地址和keystore职责分开了，地址只负责转账，keystore则负责安全。

因此，只有keystore需要配合密码使用，而助记词和私钥都不需要密码，这是和银行卡在安全性方面极大不同。

Keystore=银行卡

keystore=加密的私钥

keystore+密码=银行卡+银行卡密码=私钥/助记词

从技术上说，keystore是一段结构化的内容，里面包含了非常多的信息，例如地址、密码、id、编码、加密方式等等，和银行卡比较类似。

拿着银行卡，没有密码也是用处不大的。

常见问题：

1、既然 助记词=私钥，为什么需要两个？通常用哪个？

答：两者记忆的方便程度不同，建议用助记词。

私钥是没有任何意义的一串字符，没办法记忆，且万一记错一个字符，例如把大小写写错，就完蛋。

而助记词则是一些有意义的英语单词，方便记忆，个别字母写错还可以根据单词特征找回。

这就好像，同样100个字符，是一段英文对白好记，还是圆周率某100位好记，显然是前者。

因此，这两者作用完全一致，但应用场景不同，助记词相对更方便记忆一些。

2、关于备份。

对于钱包来说，由于助记词和私钥是最高权限，因此这两者备份要特别小心。

最好是备份keystore，因为存在密码，不存在直接的隐患问题。

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