Coin Dance：LocalBitcoins 俄罗斯 BTC 交易量
事实上，忠于比特币的点对点本质，LocalBitcoins 在很大程度上满足了个体 / 国家的不受监管与抗审查的需求，还为更多欠发达地区无法使用银行账户的资金流通需求创造了新的可能，他们可以使用现金交易或其他电子方式，如礼品卡。这为 LocalBitcoins 带来了爆发式的增长，2018 年高峰期每周有大约 2400 枚 BTC 交易量，而 LocalBitcoins 也在芬兰专业出版物 Kauppalehti 发布的 2018 年芬兰最佳财务表现公司中名列前茅。据 LocalBitcoins 2019 年财报显示，2018 年收入为 2390 万欧元，2019 年收入增长 10% 至 2620 万欧元；2018 年营业收入达 2880 万欧元，2019 年为 1760 万欧元。同时，LocalBitcoins 公司人数从 2018 年的 26 人扩充至 2019 年的 43 人。2019 年全年平台交易价值为 24.8 亿欧元。
LocalBitcoins 2019 年财报
（三）合规之路：KYC 与现金交易的取消
2018 年 7 月，欧盟委员会实施第 5 条反洗钱指令（欧盟指令 2018/843，也称为 5AMLD），该指令首次将虚拟货币纳入考虑范围，包括虚拟货币兑换服务和托管钱包提供商。尽管该指令至 2020 年 1 月才实行，但芬兰议会于 2019 年 3 月 13 日投票通过关于虚拟货币服务提供商的新法案提案，以及根据 5AMLD 对反洗钱法的修正案。LocalBitcoins 是一家芬兰公司，主动宣称自己是「适应加密货币行业新合规标准的先驱」，「通过成为合规标准，旨在促进比特币生态系统的信任、合法性和成熟度，同时为其成为更可行、更广泛的货币铺平道路，并打击对比特币及其网络的犯罪使用」。3 月 18 日，LocalBitcoins 推出新的账户注册流程，用户可以在注册时验证基本信息，增加合适广告商的客户数量，禁止创建非法账户。
2019 年 1 月 26 日的钓鱼攻击也推动了 LocalBitcoins 快速采取合规措施。LocalBitcoins 于当日 18 点在 Reddit 上宣布存在一个安全漏洞，攻击时间持续 5 个小时，此后 LocalBitcoins 进行干预并阻止攻击。在此期间，用户在访问 LocalBitcoins 时会被重定向至一个模仿 LocalBitcoins 的登录页面，黑客在收集用户的登录凭证后，试图登录用户账户。如果账户有双重身份验证（2FA）保护，黑客则要求提供 2FA 的一次性代码。随后，LocalBitcoins 关闭论坛，并暂时禁用其平台上的交易来阻止攻击。LocalBitcoins 表示，截至发稿前，只能确定 6 个受攻击账户，黑客从用户的 LocalBitcoins 账户中窃取价值 28,200 美元的比特币。同一天，LocalBitcoins 分享「LocalBitcoins 账户可以安全使用」，并强调双重身份验证的重要性。
2019 年 6 月 18 日，LocalBitcoins 宣布推出新的身份验证系统，构建 T0、T1、T2、T3 四个帐户等级结构，不同等级的账户有不同的验证要求与交易量，并且引入渐进式验证系统，用户随着平台活动增加逐渐验证其账户。
2019 年 6 月 18 日，新身份验证系统
2019 年 11 月，CipherTrace 发布的报告称，「LocalBitcoins 连续第三年成为直接犯罪资金的首选」。其中，「芬兰」交易所收到犯罪 BTC 的比例最高，收到犯罪资金的 99% 以上。同月，芬兰《虚拟货币服务提供商法》发布后，芬兰金融监管局（FIN-FSA）将 LocalBitcoins 注册为官方虚拟货币提供商，「确定 LocalBitcoins 有适当的程序来防止洗钱和恐怖主义融资，客户资产也得到了充分保障」。
2020 年 7 月，LocalBitcoins 宣布正在使用 Elliptic 的 Navigator 风险分析工具和 Lens 钱包筛选器来打击非法加密货币。Elliptic 首席科学家 Tom Robinson 表示，LocalBitcoins 的政策转向将导致 2020 年暗网加密货币流入量下降 50%。
值得注意的是，从 Internet Archive 网页快照显示，2019 年 6 月 2 日开始，LocalBitcoins 已不再支持现金支付。
2019 年 6 月 2 日 LocalBitcoins 官网快照
一个基于「本地」现金交易而创建的比特币交易平台最终取消了现金兑换，听起来多少有点讽刺！正是现金的不易追溯性，LocalBitoins 才拥有了匿名、点对点、去中心化、隐私等加密原生的精神内核。也正是早期现金支付的诸多国际行动，LocalBitcoins 才成为加密货币交易的一方巨头。Reddit 上的 LocalBitcoins 用户表示：
「这有点违背了名称中的『本地』的目的」
「Localbitcoins 以前用起来还不错，但现在为了遵守洗钱法，大量的要求和验证使其体验变得很垃圾。在我完全停止使用他们的服务之前，我被禁止了两次。此外，隐私和服务条款每个月都在变化」
「老大哥在看着你。——乔治·奥威尔」。
在采取合规措施之前，LocalBitcoins 是人们增强隐私、抵抗中心化权力审查的工具，它的存在与全球范围内的大规模采用促进了原生的比特币经济，用户可以依托比特币的架构建立相互信任，在匿名状态下进行互动。正如中本聪设计比特币时所指出的：「我们需要的是一种基于密码学原理而非信任的电子支付系统，该系统允许任何有交易意愿的双方能直接交易而不需要一个可信任的第三方。」然而，从这一刻开始，LocalBitcoins 有别于中心化交易所的点对点差异化特征与理想状态彻底湮没。缺失了去中心化与抗审查的内核，LocalBitcoins 只不过是在享受盛世最后的虚荣。全球监管之力造就了 LocalBitcoins 的黄金时代，却从一开始就注定成为 LocalBitcoins 的掘墓人。
三、谁杀死了 LocalBitcoins：商业的失败与加密经济的延续
LocalBitcoins 的公告显示，「交易量下降」与「漫长的加密寒冬」是其关闭的原因。然而，交易量为何下降？事实上，杀死 LocalBitcoins 的还有诸多因素，譬如「仅限比特币现金交易」、「过时的界面」、「现货价格过高」、「P2P 平台的扩张」、「中心化交易所 P2P 服务的扩张」等。
（一）最后一舞：2020-2021
2019 年 6 月，LocalBitcoins 推出 KYC 并取消现金支付，但这似乎并没有对 LocalBitcoins 交易量产生影响。从 Coin Dance 的 LocalBitcoins 周交易量数据可见，自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月，周交易量下跌约 32.5%。与此同时，OKEx 和 Coinbase 的交易量自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月也分别降低 30% 与 45%。而 2020 年 1 月以来，LocalBitcoins 半年增长约 40%，而 OKEx 与 Coinbase 也分别增长 2500% 和 800%。或许正如 LocalBitcoins 发言人所言：「现金交易过去只占所有交易的不到 0.5%」，「取消它对我们的贸易量没有影响」。
2020 年 6 月至 2021 年 5 月是 LocalBitcoins 的最后一舞，此时正值比特币 2020 年牛市的第一波高潮，比特币最高涨至 64,918 美元。据 LocalBitcoins 季度财报显示，2020 年第三季度 LocalBitcoins 总交易量为 5.8 亿美元，第四季度总交易量为 6.12 亿美元，2021 年第一季度总交易量为 5.96 亿美元。这一时期，LocalBitcoins 的主要市场包括俄罗斯、委内瑞拉、哥伦比亚、英国、美国、尼日利亚、中国、南非、印度、西班牙、阿根廷、秘鲁、智利等。拉丁美洲的交易量在很大程度上推动了这一时期的总交易量。
2021 年 5 月以后，LocalBitcoins 周交易量随着比特币的暴跌大幅下滑，此后周交易量未能突破 2000 万美元，LocalBitcoins 官方博客也未再更新 2021 年一季度之后的财报。前文述及，2018 年每周有 2400 枚 BTC 成交量，但到 2021 年，这一数据下降到 1000 枚以下。2023 年 2 月初，只交易了 283 枚 BTC。
（二）青出于蓝：LocalBitcoins 替代品的扩张
LocalBitcoins 的替代品有两类，一是 P2P 比特币场外交易平台，二是中心化交易所的 P2P 服务，它们在 2018 年以后开始发展，逐步蚕食 LocalBitcoins 的市场份额。
（1）P2P 场外交易平台
与 LocalBitcoins 一样的 P2P 比特币场外交易平台还有 Hodl Hodl、Pawful、Bsiq 与 LocalCoinSwap 等。
Hodl Hodl 是一个于 2018 年 2 月推出的 P2P 比特币场外交易平台，没有 KYC，交易手续费最高 0.6%，采用多重签名智能合约托管资金，而非像 LocalBitcoins 将资金托管在平台上。2019 年 5 月，LocalBitcoins 暂停伊朗服务，Hodl Hodl 成为伊朗用户的替代选择。同时，Hodl Hodl 还发文邀请伊朗社区前往 hodlhodl.com 交易。
由于俄罗斯是 LocalBitcoins 的最大收入市场，2019 年春，比特币场外交易平台 Paxful 开始进军俄罗斯，试图蚕食 LocalBitcoins 在俄罗斯的市场份额。Paxful 俄罗斯经理 Anton Kozlov 表示，Paxful 通过增加支持人员、与当地 KOL 合作以及建立一个 10 人的专家团队共同努力挑战 LocalBitcoins 在俄罗斯的主导地位。至 2020 年春，Paxful 俄罗斯网站的使用量增长 350%，新用户数量激增 364%，月交易量平均约为 400 万美元。Kozlov 表示，Paxful 的俄罗斯用户群正在上升，而 LocalBitcoins 在 2019 年推出 KYC 后则停滞不前。尽管 LocalBitcoins 每月卢布交易量约为 3000 万美元，但 Kozlov 表示 Paxful 将继续蚕食。
（2）中心化交易所的胜利
在 LocalBitcoins 黄金时代，美国并非其增长的主要力量的原因之一在于，美国的 Coinbase 等交易所提供的比特币现货价格较 LocalBitcoins 的场外价格低，并且 LocalBitcoins 的平台托管需收取服务费，因此用户在更便捷的选择之间无需通过场外交易。此后，多家交易所相继推出 P2P 场外交易，以币安为代表，开始抢占全球 P2P 市场。
2019 年 12 月，火币印尼分部决定建立法定网关，允许用户将印尼盾（IDR）换成 USDT，可以在交易所进行交易。此前，LocalBitcoins 是经常在印尼被使用的途径。火币希望借此占据印尼加密交易市场的主导地位。
在交易所 P2P 服务方面，最得心应手的应是币安。2019 年，币安 P2P 正式推出，在全球所有地区均有增长，但在传统加密货币交易所难以运营等地区增长最快，比如中国、印度与东南亚等国。币安 P2P 实行零交易费、零托管费与零广告发布费，「无论买卖双方商定什么价格，他们都可以直接进行交易」。同时，币安也推出广告贴、现金交易、交易评论等 LocalBitcoins 上的功能。此举堪称是对 LocalBitcoins 的重击，它宣告了 LocalBitcoins 的商业死亡。在迎合监管、实行 KYC、取消现金支付后，LocalBitcoins 在匿名、隐私、抗审查方面的全部优势丧失殆尽。在同等条件下，用户自然会选择更便宜的渠道进行加密货币与法币交易。而币安有足够的底气实行这一模式，因为与专门从事 P2P 的平台不同，币安有着强大的交易所盈利能力来支持其 P2P 业务。
截止 2021 年 9 月 30 日，Binance P2P 支持通过全球 150 多个支付渠道使用 55 种当地法币买卖 BTC、ETH、BNB、BUSD、DAI 和 USDT 六种加密货币。与 LocalBitcoins 的「仅限比特币」相比，支持多种加密货币显然更有优势。2020 年，Binance P2P 通过 380 万笔订单处理价值 70 亿美元的交易，日交易量高达 5400 万美元。与 2019 年相比，币安 P2P 用户增长了 7 倍。
作为 LocalBitcoins 主要交易量国家，委内瑞拉也早已接纳了币安。当 LocalBitcoins 宣布关闭时，委内瑞拉加密货币倡导者 Aníbal Garrido 表示「不会对委内瑞拉生态系统产生太大影响」，因为 LocalBitcoins 自 2018 年达到顶峰以来已大幅下滑。Ernesto Contreras 也认为，「今天，它的关闭不会对委内瑞拉市场产生太大影响，因为目前很少有人在使用 LocalBitcoins」。部分原因是「过时且不直观的界面」以及「2023 年的需求与 2012 年不同」。委内瑞拉人近些年使用最多的 P2P 平台是币安，Hodl Hodl 与 Bisq 采用率均很低。
可见，LocalBitcoins 的功能，币安 P2P 基本都具备，而且做得更好。
（三）比特币 OTC 之王：为加密经济酿造全球市场
LocalBitcoins 因本地现金交易而生，天然具备比特币原生去中心化特质，致力于让比特币成为全球普惠金融与个人经济自主。令人唏嘘的是，LocalBitcoins 迎合了监管，实行 KYC，取消现金交易，市场上又遭受同类 P2P 平台与中心化交易所的围攻，以致缺乏交易量而关闭。看上去，LocalBitcoins 的起源和终点发生了巨大的偏差。
然而，LocalBitcoins 真的做错了吗？它曾为全球普惠金融做过巨大贡献，推动亚非拉地区国家的比特币采用。它反洗钱做错了吗？如果非法活动滥用比特币，受伤害的是自己的用户，也会更加污名化加密货币。它取消现金交易做错了吗？现金交易本就很少，是用户自己主动选择了线上交易。它「仅限比特币」做错了吗？它的目标就是让比特币成为全球普惠金融，完全符合比特币精神，其他加密货币与目标并不一致。
LocalBitcoins 的关闭是全球加密经济的自然选择，市场与用户永远倾向低成本、高效率、美观简捷、安全实用的渠道，很难去区分孰对孰错。遗憾的是，诸如隐私、抗审查等加密原生内核又一次折戟于现代民族国家、资本与市场。或许，它本身只适合在边缘的「他者」中夹缝生存。但是，作为物理世界与加密世界的桥梁，刚需的 P2P 交易依然为中心化交易所与其他场外平台所延续。比特币是当今加密经济的基石，而 LocalBitcoins 通过比特币为加密经济酿造了广泛的全球市场。
参考文献
https://www.reddit.com/r/localbitcoins/comments/ak1u8m/localbitcoins_report_on_the_security/
https://bitcoinmagazine.com/culture/jeremias-kangas-bitcoin-cannot-be-shut-down-1371225649
https://decrypt.co/121016/localbitcoins-transformed-crypto-finances-in-venezuela-now-what3/4 首页 上一页 1 2 3 4 下一页 尾页本文采摘于网络，不代表本站立场，转载联系作者并注明出处：http://www.longfuchaju.com//zmt/6364.html
