（1）2014 年

2014 年 2 月 8 日，美国特勤局根据反洗钱法起诉佛罗里达州两名男子 Michell Abner Espinoza 与 Pascal Reid，他们因使用 LocalBitcoins.com 转移大量比特币。

2013 年底，迈阿密警察局和美国特勤局组成一个工作组开始调查该地区的比特币交易活动。侦探 Ricardo Arias 和特工 Gregory Ponzi 通过 LocalBitcoins 联系 Michell Abner Espinoza，并于 2014 年 1 月至 2 月期间安排几次会面。在几次会面期间，卧底特工表示他们打算用数字货币购买被盗的信用卡号码，Espinoza 向特工出售 1500 美元比特币，并在计划出售 3 万美元比特币时被捕。

他们的第二项罪名则是经营无牌汇款服务，法规 560.125 禁止人们在佛罗里达州任何 12 个月内频繁从事超过 300 美元但低于 2 万美元的无牌汇款服务。根据涉案金额，可分为三级、二级或一级重罪。在任何 12 个月内交换超过 100,000 美元的资金被视为一级重罪，可以处以两倍于货币价值的罚款，最高可达 250,000 美元。Espinoza 在 LocalBitcoins.com 上以 MichaelHack 的名义进行交易，在过去六个月中交易了 150 多个比特币。这是各州首次决定对涉及比特币的案件提起洗钱指控。

对此，Jeremias Kangas 表示，LocalBitcoins 依赖用户在进行交易时遵守本国法律，「这是我们的指导方针，但我们很难照顾好每一个人。」但同时，Kangas 也表示，目前，用户在处理面对面交易时需要相互验证，该公司一直致力于中央验证系统，尽管尚未实施：「我们必须有更多的审查和工具来确保我们网站上的一切都是合法的，我们的用户可以遵守他们当地的法律。我们在这方面花费了大量资源，但我们是一家初创公司。」Kangas 也承认，LocalBitcoins.com 不限制交易规模，但这是有可能实施的。

2014 年 4 月 10 日，Espinoza 与 Reid 援引美国国税局（IRS）关于比特币不是货币而是「财产」（property）的指南申请撤销洗钱指控。2014 年 8 月 2 日，比特币基金会向法庭提交名为「Amicus Curiae」的文件，试图驳回依据佛罗里达州法规 560.125 对 Pascal Reid 经营无牌汇款服务的指控，其核心立场是「州检察官将佛罗里达州监管<货币服务企业>的法规不恰当地用于进行比特币点对点销售的个人」。但是，比特币基金会发言人称，Michell Abner Espinoza 的案件与 Reid 的案件是分开的。2014 年 12 月 13 日，佛罗里达州巡回法院法官裁决，建议根据州法规，个人比特币交易商可以被视为汇款人，Reid 败诉。

2015 年，法官判处 Pascal Reid 服刑 90 天，Reid 承认未经许可的汇款人经营罪，被处以 5 年缓刑，并必须向执法部门和金融实体提供有关比特币和数字货币的信息协助。Reid 需要完成「不少于 20 次关于数字货币和网络犯罪的培训」，并向迈阿密海滩警察局、美国特勤局和迈阿密电子犯罪特别工作组提供帮助。

2016 年，迈阿密法官 Teresa Mary Pooler 指出，Michell Abner Espinoza 不符合检方所称的汇款人资格，但这次裁决并未成为此后类似案件的先例。

（2）2017 年

2017 年 5 月 2 日，密苏里州尼克萨市的 LocalBitcoins 用户 Jason R. Klein 在联邦法院认罪，承认未经许可通过比特币兑换现金进行非法汇款业务。Klein 承认，在 2015 年 2 月 6 日至 2016 年 7 月 27 日期间，五次会见两名卧底联邦特工并出售比特币。Klein 总共向代理人出售大约 98 枚 BTC，获得 3 万美元现金，并额外收取 10% 的佣金。Klein 从 2013 开始就在 LocalBitcoins 上出售比特币，大部分交易广告都是 2013 年发布的。

2017 年 5 月 17 日，密歇根州底特律市的 LocalBitcoins 用户 Sal Mansy 在美国地方法院承认违反《美国法典》第 18 章第 1960 节经营无牌货币服务业务。2013 年 8 月至 2015 年 6 月期间，Mansy 在 Coinbase 与 Bitstamp 购买比特币后在 LocalBitcoins 上出售价值约 240 万美元比特币，并将收益存入个人公司 TV TOYZ 的商业银行账户。卧底特工曾在 2014 年 12 月至 2015 年 3 月间与 Mansy 进行两次交易，总金额为 6.32 枚 BTC（当时价格低于 1900 美元）。Coinbase 也因 Mansy 未在美国金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为汇款人而关闭其账户。2015 年 6 月，检方搜查他在底特律住所，并没收其三个银行账户，总计约 12 万美元。同时，Mansy 被判以最高 5 年的监禁与 25 万美元罚款。

2017 年 5 月 25 日，LocalBitcoins 交易商、Shreveport 按摩师 Randall Bryan Lord 与他的儿子 Michael Aaron Lord 因通过非法比特币金融计划传输资金而被判刑，父子俩曾于 2016 年 4 月 13 日承认串谋经营无牌货币服务业务。Micheal Lord 还承认共谋贩卖毒品，他通过「暗网」从事毒品交易，并将资金兑换成比特币。他在 LocalBitcoins.com 上的账户名为「Internet151」，自 2012 年以来总计完成 3000 多笔交易。

2017 年 10 月 25 日，密歇根州 Bradley Anthony Stetkiw 以「SaltandPepper」为名在 LocalBitcoins 上从事比特币买卖与经纪交易而被指控经营未经许可的汇款业务。Stetkiw 通常在 Tim Hortons 餐厅与客户见面，从事的比特币交易规模达数十万美元，卧底特工曾 6 次从 Stetkiw 处购买价值超过 5.5 万美元的比特币。

（3）2018 -2022 年

2018 年 7 月 9 日，LocalBitcoins 用户「Bitcoin Maven」Theresa Lynn Tetley 承认经营无牌汇款业务与洗钱罪。Tetley 在 LocalBitcoins.com 上做交易商、为全国客户兑换了 6 到 950 万美元。2016 年政府人员对便开始对 Tetley 进行深入调查，缉毒局卧底女特工曾与之见面，随后该女特工将其介绍给她的「男朋友」，他也是一名卧底特工。此后，双方进行的比特币现金交易涉及暗网与毒品走私。

2019 年，美国地区法官以 Jacob Burrell Campos 经营无牌汇款业务而对其判刑。Burrell 在 LocalBitcoins.com 上想 1000 多名客户出售数十万美元比特币，同时收取 5% 的佣金，2016 年底至 2018 年初，几乎每天都有超过 100 万美元的交易。他承认没有反洗钱或了解客户计划，也没有对客户资金来源做尽职调查。Burrell 为其客户提供匿名与隐私，并交换超过 100 万美元未受监管的现金。

2019 年 8 月，Knal Kalra（又名 Scheklemaayne）因拥有并经营一家无牌汇款服务，通过其 LocalBitcoins 账户和比特币 ATM 机交换了近 2500 万美元而对美国联邦刑事指控认罪。

2020 年，LocalBitcoins 上未注册的美国 MSB 广告

2020 年华盛顿州居民 Kenneth Warren Rhule 被指控无牌经营汇款服务与洗钱超过 14 万美元 BTC，此前国土安全调查局 (HSI) 的特工与 LocalBitcoins 卖家 Rhule 进行了 8 笔现金换加密货币的交易。

2022 年早期比特币先驱和自由主义者 Ian Freeman 及其同伙（统称为「Crypto 6」）帮助骗子和其他犯罪分子通过比特币 AMM 网络以及 P2P 和虚拟现金洗钱超过 1000 万美元 BTC，面临与逃税和经营无照汇款服务有关的联邦指控。

（二）抗审查：大牛市、监管与政治

至 2017 年，LocalBitcoins.com 已为 248 个国家、超过 1.4 万个城市的用户提供购买比特币的服务。与此同时，2017 年末迎来了比特币历史上的一次大牛市，而 LocalBitcoins 也在同一年达到十年发展历程中的「黄金时代」。从 Coin Dance 数据来看，大多数国家的 LocalBitcoins 的交易量均在 2017 年末至 2018 年初达到顶峰。由于较发达地区的中心化交易所较为完善，而 P2P 交易平台的现货价格远高于交易所。因此，发展中国家成为 LocalBitcoins 增长的主力军。

除了大牛市的带动，政府监管、地缘政治、经济动荡、交易所基础设施不完善、银行账户未普及等等因素则是黄金时代的主要推动力。考虑上述因素，本节将挑选几个有代表性的国家和地区分类介绍。

Coin Dance：2013 年 3 月 16 日至 2023 年 2 月 18 日 LocalBitcoins BTC 交易量

（1）中国、印度、哥伦比亚等国的政府监管

与美国特勤局卧底特工对 LocalBitcoins 交易商的监管不同，中国、印度、哥伦比亚三国政府是出于防范金融风险而对加密货币交易所进行监管，合法交易渠道的丧失促使当地加密货币投资者转向 LocalBitcoins。

早在 2013 年 12 月 5 日，《人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》就已明确了比特币监管的官方态度，即「比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由」。至 2017 年 1 月起，中国人民银行开始约谈三大比特币交易所负责人，并入驻三大交易所展开现场检查，三大交易所随后停止融资融币。2 月 9 日，多家交易所宣布升级反洗钱系统，暂停比特币提币服务。监管之下，中国加密货币交易者大量涌入 LocalBitcoins，其交易量在一个月内（2 月 4 日 至 3 月 4 日）激增 3742%。9 月 4 日《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》监管铁锤落地，正逢 2017 年 12 月大牛市，中国用户在 LocalBitcoins 上的每周交易量在 2018 年 1 月 13 日当周达到历史最高点，约 1.69 亿人民币（约 2500 万美元）。与此同时，LocalBitcoins 全球一周总交易量也在 2017 年 12 月达到巅峰，约 1.29 亿美元。

Coin Dance：LocalBitcoins 中国 BTC 交易量

2018 年 4 月，印度储备银行（RBI）禁止金融机构向加密相关企业提供服务，7 月印度最高法院决定延续 4 月的禁令。此举致使印度加密社区产生灾难性影响，个人银行账户若被发现进行加密货币交易则会被关闭。但另一方面，禁令也促进了点对点交易，LocalBitcoins 在印度的每周交易量自 8 月以来至少三次达到近 150 万美元。

Coin Dance：LocalBitcoins 印度 BTC 交易量

2017 年，哥伦比亚中央银行 Banco de la República 颁布法令，加密货币不代表法定货币，而 Superintendencia Financiera (SF) 表示，金融机构无权投资、经纪或管理虚拟货币。但是，LocalBitcoins 数据显示，2017 年以哥伦比亚比索进行的交易激增了 1200%。

Coin Dance：LocalBitcoins 哥伦比亚 BTC 交易量

（2）政治经济动荡中的阿根廷与香港

阿根廷使用 LocalBitcoins 根植于本国政治经济不稳定，尤其是 2002 年阿根廷政府冻结数百万银行账户，阿根廷人对本国法币阿根廷比索（Peso）的极其不信任，持续 100 多年的高通胀率等等均是其大规模采用 LocalBitcoins 的因素。阿根廷的 LocalBitcoins 交易量从 2017 年开始平稳增长，至 2020 年迎来高峰，2021 年 4 月 10 日当周交易量达 1.8 亿阿根廷比索（当时价值约 200 万美元）。尽管大多数国家在近两年已经较少使用 LocalBitcoins，但阿根廷人的交易量未见明显降低。

Coin Dance：LocalBitcoins 阿根廷 BTC 交易量

与几年前的乌克兰类似，2019 年 3 月起，香港社会因《逃犯条例修订草案》爆发大规模抗议运动。 8 月底，恰逢中华人民共和国解放军驻香港部队第 22 次轮换，LocalBitcoins 香港的比特币交易活动在 2019 年 9 月 28 日当周创下历史最高的每周交易量，约 1230 万港元（约 156 万美元）。

Coin Dance：LocalBitcoins 香港 BTC 交易量

（3）美国制裁下的委内瑞拉、伊朗与俄罗斯

委内瑞拉是 LocalBitcoins 交易量的主力军。Dash 商务发展主管兼 Caracas 区块链峰会的联合创始人 Ernesto Contreras 曾表示，「在被美国政府制裁后，LocalBitcoins 是 2017-2019 年间委内瑞拉大量使用比特币的主要原因」。

2017 年以来，美国对委内瑞拉进行石油制裁，并对亲马杜罗的人员和公司进行制裁，导致个人难以从国外向委内瑞拉汇款，国际银行无法与委内瑞拉银行开展正常业务。MoneyGram 和 Transferwise 等企业停止为该国提供服务。由于受监管的中心化交易所也禁止为委内瑞拉提供服务，而当地的加密平台数量有限、基础设施差且不可靠，因此，LocalBitcoins 对面临经济不稳定、政治制裁和金融孤立的委内瑞拉人极具吸引力，他们也试图将比特币作为对抗通胀的工具。

委内瑞拉加密货币倡导者 Aníbal Garrido 表示：「在研究之后，由于第三方的参考，我开始使用 LocalBitocoins」，「像任何初学者一样，我开始有些紧张，但它直观的界面很容易上手使用。」除了资金转账，LocalBitcoins 还帮助委内瑞拉人使用 BTC 作为现金，他们购买 BTC 作为美元替代品，并在需要法币时出售。该平台还允许他们进一步使用 BTC 通过礼品卡和加密友好商店购买国际产品。委内瑞拉在 2018 年进行的点对点比特币交易比加拿大、印度和澳大利亚的总和还多，贸易额超过 2.35 亿美元，而美国只有 3.73 亿美元。

Coin Dance：LocalBitcoins 委内瑞拉 BTC 交易量

在伊朗方面，由于美国的经济制裁和当地审查制度的影响，加密货币投资者往往也会转向面对面交易和 LocalBitcoins。2017 年 11 月开始，伊朗的 LocalBitcoins 交易量爆发式增长，在 2018 年伊朗政府将加密货币挖矿视为合法活动后，这一趋势一直持续到 2019 年 LocalBitcoins 宣布关闭对伊朗用户的服务。

Coin Dance：LocalBitcoins 伊朗 BTC 交易量

俄罗斯同样如此，其乌克兰政策受到金融制裁推动了俄罗斯 LocalBitcoins 交易的大幅增长。该国在比特币方面的监管不确定性也使 LocalBitcoins 成为当地加密社区进行比特币现金交易的最佳选择之一。据 2020 年第三、四季度与 2021 年第一季度财报显示，在 2020 年前后 LocalBitcoins 季度总交易量中，俄罗斯的交易量始终占据第一。此外，2020 年，俄罗斯、委内瑞拉和哥伦比亚占 2020 年 LocalBitcoins 交易量的 41%。